Avant tout, les obligations permettent à une entité d'emprunter des capitaux. Ainsi, les États et les sociétés émettent des obligations afin de recueillir des capitaux auprès des investisseurs et financer leurs activités ou leurs investissements.
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Dans le thème 1 de cette série, nous avons abordé les notions essentielles entourant les obligations et avons également survolé les différents types d'obligations offertes. Une fois que vos clients ont compris ces notions essentielles, ils voudront savoir comment générer un revenu à partir d'obligations.
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La plupart des investisseurs ont une bonne compréhension des actions et de la façon dont elles fonctionnent. Il est ainsi très pertinent dans une conversation sur les obligations d’exploiter les notions essentielles comprises pour les actions afin de faciliter la maîtrise de l'investissement obligataire.
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Du fait de la modernisation des marchés obligataires qui s’est déroulée au fil du temps, les investisseurs ont utilisé la catégorie d'actif pour diversifier leur portefeuille, générer un revenu et préserver leur capital. Certains utilisent même le marché obligataire pour réaliser des plus-values.
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La plupart des investisseurs considèrent que les obligations constituent des placements relativement stables, mais certains estiment qu'il s'agit simplement d'une forme d'endettement à laquelle recourent les sociétés et les États. En raison des fluctuations des prix et des rendements des obligations, de nombreux investisseurs réalisent parfois que leurs connaissances comportent des lacunes.
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Lorsqu'on traite des obligations, le rôle des taux intérêt demeure souvent mal compris. Pour les investisseurs qui souhaitent obtenir une meilleure compréhension du marché des titres à revenu fixe, il est primordial de maîtriser les relations entre obligations et taux d'intérêt.
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La durée (ou « duration » en anglais) est un terme qui revient souvent lorsqu'on évoque le marché obligataire. Effectivement, il explique en grande partie le risque lié à l'investissement en obligations. Assurez-vous que vos clients comprennent bien la notion de durée lorsque vous dispensez des conseils sur les obligations.
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Le terme « courbe des rendements » revient fréquemment dans les propos des investisseurs et des commentateurs financiers à propos des perspectives entourant les obligations, les marchés et l'économie de façon générale. Malgré sa popularité, ce terme traduit un concept que de nombreux investisseurs ne comprennent pas très bien.
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L’inflation reflète l'évolution des prix des biens et des services et peut influer sur la valeur des placements, particulièrement des obligations. Cependant, le marché obligataire est suffisamment large et diversifié pour procurer de nombreuses opportunités, quel que soit le contexte en matière d'inflation.
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La principale cause de nervosité des investisseurs en obligations provient de la hausse des taux d'intérêt. Préoccupés par le risque de perte de valeur de leurs obligations, ils risquent de penser que la meilleure solution consiste à s'en départir. Cependant, la hausse des taux d'intérêt n'est pas toujours négative. Il existe effectivement plusieurs manières de tirer parti de ce type de contexte
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Au cours des dernières décennies, le marché obligataire mondial a atteint une taille d’environ 100 000 G$. Dans un tel environnement, un large éventail d’obligations s’offre aux investisseurs. Comprendre les différents choix d’obligations offerts.
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Différentes stratégies de placement s’offrent aux investisseurs, selon le rôle que devront jouer les obligations dans leur portefeuille. Tout d’abord, les investisseurs doivent opter pour une approche de placement active ou passive, et ensuite ils peuvent choisir la stratégie sous-jacente la plus appropriée.
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Comme pour toute décision de placement, choisir d’investir dans une obligation ou dans un fonds d’obligations nécessite un examen particulier. Se concentrer sur une poignée de facteurs essentiels - à savoir, le rendement potentiel, le risque et les frais - peut rendre la tâche plus facile.
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Les obligations sont généralement considérées comme étant des placements à faible risque, comparativement à d’autres catégories d’actif telles que les actions et l’immobilier. Bien que le rendement des obligations soit généralement moins volatil, il y a toutefois un certain nombre de risques que l’investisseur doit comprendre au moment d’investir sur le marché obligataire.
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Comme pour tout placement, les obligations sont assorties de risque, et notamment le risque de taux d’intérêt et le risque de réinvestissement. Certains investisseurs en obligations aiment utiliser une stratégie de placement, dite « d’échelonnement », qui aide à réduire l’exposition à ces risques.
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La répartition de l'actif s'avère fondamentale dans l'atteinte des objectifs de placement.En effet, celle-ci semble avoir un effet plus important sur le rendement d'un portefeuille que la sélection individuelle des placements.
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L’établissement du portefeuille demeure une étape cruciale dans l’atteinte des objectifs de placement.La compréhension des principes généraux de complémentarité entre les principales catégories d'actif permet d'établir la base d'un portefeuille bien diversifié.
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Même des portefeuilles bien diversifiés peuvent ne pas protéger adéquatement de la volatilité boursière émanant des facteurs de risque sous-jacents.La compréhension des facteurs de risque communs à de nombreuses catégories d'actif peut contribuer à améliorer la gestion du risque de portefeuille.
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Les marchés actuels constituent un environnement complexe qui exige une approche plus sophistiquée de la répartition de l'actif.Un des secrets de l'efficacité dans ce domaine consiste à adopter une approche stratégique, à long terme, qui peut s'ajuster à l'évolution des besoins des investisseurs et à leurs objectifs de placement au fil du temps.
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Une répartition de l'actif parmi les différentes catégories de placement peut contribuer à maîtriser le risque de portefeuille d'ensemble.Toutefois, de temps à autre, des chocs boursiers exceptionnels peuvent provoquer une baisse imprévue et significative de la valeur des actifs aux effets dévastateurs pour un portefeuille.La compréhension du risque extrême permet aux investisseurs de se préparer à l'imprévisible.
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Le rendement des marchés financiers dépend d’une longue liste complexe de facteurs séculaires et conjoncturels étroitement liés. De nombreux aspects impactent directement et indirectement les décisions des entreprises et des consommateurs, engendrant une fluctuation des prix.
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Comprendre comment les politiques monétaire et budgétaire influent sur le rendement des différents marchés peut aider les investisseurs à prendre des décisions de placement plus éclairées.
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Parmi les nombreux facteurs pouvant affecter les rendements des marchés, les événements politiques semblent les plus difficiles à prévoir, alors qu’ils engendrent bien souvent des conséquences sur les décisions de placement.
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Les tendances macro-économiques jouent un rôle important sur les marchés financiers. Il est primordial de comprendre la façon dont les marchés financiers peuvent réagir aux variations du PIB et de savoir évaluer les évolutions des catégories d'actif et des secteurs selon les différentes phases du cycle économique, dans l'optique de se forger une opinion générale. 7 MIN

Les corrélations, qui reflètent les relations entre les placements, représentent une notion importante qui a guidé les décisions de placement des portefeuilles pendant de nombreuses années. 8 MIN

Il s’agit d’un actif qui ne correspond pas à l’univers des stratégies traditionnelles d’investissement, comme les actions et les obligations. Pour en savoir plus sur les caractéristiques essentielles de ces types d'actifs et découvrir certaines stratégies populaires, notamment en placements privés ou en immobilier.
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Ils peuvent jouer un important rôle pour certains investisseurs, pas pour tous cependant, dans la poursuite de leurs objectifs financiers.Voyez comment ces stratégies peuvent contribuer à diversifier un portefeuille, augmenter son potentiel de rendement et atténuer son risque de perte.
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Il faut bien comprendre les risques, les complexités et les avantages potentiels d’une démarche alternative d’investissement. Les conseillers financiers peuvent aider les investisseurs à choisir les bonnes stratégies et identifier les gestionnaires valables.
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Consistant à fournir un financement non liquide aux emprunteurs ne pouvant accéder aux marchés négociés publiquement ou ayant besoin de prêts personnalisés, le crédit alternatif renferme un nombre croissant de possibilités qui reflètent le changement de la réglementation et des pratiques de prêts des banques.
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L’évaluation de l’intérêt de tout investissement doit inclure une analyse des risques. C’est particulièrement vrai pour les placements alternatifs, souvent mis en œuvre dans le cadre de stratégies complexes et parfois spéculatives qui nécessitent de prendre également en compte le levier, la non-liquidité et la volatilité.
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